案·见丨小额投资能获500倍返利？警方破获涉2亿元民族资产解冻类诈骗案

“项目已经对接央行H5端口，这就是你永生的财富管道！”“中国人要团结起来，打造真正的数字货币！董事长为家人们准备了5000吨黄金，12000辆宝马……”这些看似诱人的“爱国宣言”使得全国29个省份上万人深陷其中，被骗金额达2亿元。

日前，福建省漳州市公安机关破获一起民族资产解冻类诈骗案件，共抓获犯罪嫌疑人178名。

寻端倪——

5张卡片拉开侦查序幕

2022年初，福建省漳州市公安局台商投资区分局接到一起报案。受害人林先生是一名社区保安。此前他从某业主口中得知，国家派“董事长”张健推广“盛世中华”项目，购买可获高额回报。

“一个‘报单币’1千元，返利5万元，我买了五个。但说好的兑现日期早就过了，介绍人也联系不上了。”回忆起当初的“投资”，林先生既愤怒又懊悔，“我每月工资只有2200元，因为是国家项目，我才买的。”

林先生收到的5张“投资凭证”。人民网 高清扬摄

这一线索引起了警方的重视。据台商投资区分局刑侦大队大队长蔡意彬介绍，张健原名宋某秋，曾因在全国各地传销、诈骗，在“圈子”里很有名气。此人于2017年被逮捕，目前在监狱中服刑，如何能推广所谓项目？

于是，警方立即对相关聊天记录、电子账单、转账记录等展开调查，发现名为“贾某锋”的银行资金交易流水竟高达千万余元。经部署研判，警方将犯罪嫌疑人贾某锋抓获。

据贾某锋交代，她在“盛世中华”项目中担任“财务”一职，负责汇总下线所缴纳的钱款转呈上级等相关事宜。警方以此为切入点，一面对其“上级骨干”邢某忠等人进行深挖拓展，一面对其下线代理及受害人展开调查。

可以说，贾某锋的落网，让这起民族资产解冻类诈骗集团浮出了水面。

挖真相——

警方循线深挖集中收网

经查，犯罪嫌疑人邢某忠等人自2017年以来，借张健名义，利用国家的方针政策，虚构“盛世中华”等项目，跨省发展300余人作为代理组成五级传播链条，大肆敛财。

2023年4月，漳州市公安局刑侦支队、台商投资区分局刑侦大队成立专案组，经分析研判，成功将该项目的幕后组织者之一邢某忠抓获。同年7月起，漳州市公安局在公安部、福建省公安厅统一部署下，发起对邢某忠等人民族资产解冻类诈骗案的全国集群战役，全国29省份公安机关根据专案组提供线索开展打击行动。

邢某忠等人为什么要借用张健的名义行骗？“盛世中华”项目究竟是什么？蔡意彬表示，邢某忠等人听过张健的演讲，加入了很多张健实施过诈骗的社交软件群。这些群成员极度信任张健，且已接受过洗脑，更容易成为他们继续实施诈骗的基础受众。

为此，邢某忠特意伪造了一段录音。录音里的“张健”刻意压着嗓音，谎称“服刑是国家保护我的‘障眼法’，目前我正按国家指示，秘密研究数字货币，希望大家积极投资‘盛世中华’项目，帮国家打赢经济保卫战！”

起名“盛世中华”是为了凸显官方背景，选“数字货币”作噱头是为了故弄玄虚。在此基础上，邢某忠等人开始编织一张庞大的诈骗网。

社交软件群中的“洗脑”言论。台商投资区分局供图

“群众可通过加群、银行转账的方式购买‘报单币’参与投资。邢某忠宣称，每个‘报单币’至少能获得5万元的数字货币返利，而随着购买人数的增加，报单币的单价也由最初的100元逐渐涨到5000元。”蔡意彬说，按要求每人只能买一份，但可以帮他人代买，以此吸引受害人以家人的名义多次回购，或直接拉人入伙。

项目发展到后期，集团中一级、二级代理多数已发觉此事为骗局，但为求回本，反而会加入到行骗的队伍中发展下线，骨干成员张某秀就是其中之一。据她回忆，上级规定每报单100万即可获得14万“红旗奖”。为拿到奖金，她在三天内组建了十五六个社交软件群，每个群有500人。“最忙的时候没时间吃饭，每天只能睡几个小时。”

“红旗奖”部分获奖名单。台商投资区分局供图

强防范——

提高防骗能力不要心存侥幸

除层级代理多、蔓延速度快之外，取证也是案件侦办的难点之一。

“走访中，受害群众对我们的到来都表现得很抗拒，有人甚至觉得警察在阻止他们爱国，还有人问‘都考察这么久了，还不放心吗’。”专案组民警王志君无奈地说，邢某忠等人反复告知群众“该项目必须高度保密，国家已派警察来测试忠诚度，如果向警方透露相关情况，以前的投资就会被没收”，这也是少有人报警的原因。

如此粗糙的骗局，为何受害者还会深信不疑？蔡意彬解释道，此类诈骗案受骗对象主要为农村中老年人，因信息闭塞，对国家方针政策一知半解。犯罪团伙利用受害人的爱国情怀和高达500倍的返利，对受害人进行传销式的洗脑培训。

“‘董事长’会定期发福利。比如发红包奖励群里发言的积极分子、批专款给代理用于组织探望当地贫困群众、定期组织旅行等。”张某秀交代，“我参加过一次旅游活动，现场有很多人，大家都很激动，觉得项目肯定是真的。”

代理在社交软件群发布的洗脑口号。台商投资区分局供图

“多数受害人家境贫困，但心存侥幸，想借此把日子过好。”王志君提醒，凡是打着民族资产解冻旗号让你投资的都是诈骗；凡是以党中央、国务院名义“委托”“授权”投资的都是诈骗；凡是声称缴纳数十元、上百元会费就能获取巨额回报的都是诈骗。希望群众增强识骗意识、提高防骗能力，不要心存侥幸。根据相关法律规定，凡是转发、鼓动、宣传民族资产解冻类信息，或者招募会员、组织人员非法聚集的，均涉嫌违法犯罪，公安机关将依法严厉查处。

台商投资区分局副局长李少辉表示，漳州市公安局将继续在公安部、福建省公安厅的部署和指导下，积极总结经验做法，持续深挖扩线，加强协作配合，加深交流互通，集中优势警力，专案攻坚，进一步扩大战果。

（视频剪辑：实习生兰佳昕）

(责编：温璐、邓志慧)